Інвестиції для пенсіонерів
На цьому етапі інвестування — не про більший ризик, а про захист уже створеного. Побудуйте обережну стратегію для стабільності, доходу та спокою.
Проблема
Чи впізнаєте себе?
Зараз я не можу дозволити собі втратити капітал
На відміну від попередніх етапів, часу для відновлення втрат менше. Стратегія на цьому етапі орієнтована на збереження накопиченого, а не на зростання за будь-яку ціну.
Пенсії не завжди вистачає
Державну пенсію можна доповнити інвестиційним доходом. Розробити стійкий потік доходів можливо навіть із консервативним профілем.
Занепокоєння інфляцією та медичними витратами
Нерухомий портфель втрачає вартість через інфляцію. А медичні витрати зростають із віком. Помірна стратегія може захистити купівельну спроможність у довгостроковій перспективі.
Послуги
Що я пропоную
Формування портфеля
Аналізуємо ваш поточний портфель і коригуємо його до консервативного або помірного профілю відповідно до вашого етапу. Мета — зберегти капітал, знизити волатильність і підтримувати достатню ліквідність.
Індивідуальне менторство
Розглядаємо пенсійний дохід, поточні та прогнозовані витрати і доступний капітал. Розробляємо чітку систему, яка покриває ваші потреби без ризику для накопиченого.
Річний супровід
Плануємо стійке вилучення коштів: скільки можна використовувати щороку без шкоди для капіталу в довгостроковій перспективі. Також враховуємо спадщину, подарунки та інші сімейні цілі.
Консультація
Спокійна підтримка без жаргону. Пояснюємо кожне рішення чітко, без поспіху, адаптуючись до вашого темпу. Можете звертатися, коли потрібно.
Telegram-комʼюніті
Вебінари охоплюють теми, актуальні для цього етапу: як захистити капітал від інфляції, що таке інструменти periodичного доходу і як планувати стале вилучення коштів.
FAQ
Часті запитання
Контакти
Готові почати?
Запишіться на безкоштовну консультацію.